乌克兰国家银行对乌克兰国油银行及其他四家金融机构处以罚款：最高罚款超过3000万格里夫纳

乌克兰国家银行在八月份对一家银行和四家非银行金融机构采取了影响措施，原因是违反了金融监测领域的法律要求。具体而言，乌克兰国油银行被罚款1760万格里夫纳，而在非银行机构中，最高罚款由保险公司“USG”获得——超过3070万格里夫纳。

据Dilo报道，消息来源为国家银行的新闻办公室。

八月份国家银行的罚款

• 乌克兰国油银行罚款1760万格里夫纳
  国家银行因乌克兰国油银行在金融监测领域违反法律要求而处以1760万格里夫纳的罚款。

具体而言，该银行在其业务中未能适当应用风险导向的方法。此外，乌克兰国油银行未能在规定的时间内采取必要措施，针对在相关金融监测要求变更生效之前建立的客户关系。

此外，国家银行还发现该银行在客户审查方面的执行不当，特别是未能遵循适当审查和对高风险客户实施加强审查的要求。

另一个违规行为是乌克兰国油银行未能及时和全面地向国家银行提供其请求的真实信息和文件。这些材料对监管机构进行金融监测和检查相关法律遵守情况至关重要。

保险公司“USG”——罚款3080万格里夫纳。
国家银行对保险公司“USG”处以3080万格里夫纳的罚款，原因是其在初步金融监测的组织和实施方面不当。

具体而言，该公司未能适当更新金融监测相关的内部文件，进行客户审查，并应用风险导向的方法。

国家银行还发现，在审查政治重要人物（PEP）客户时存在违规行为，以及未能向监管机构提供所请求的信息和文件。此外，该公司未能按规定提供由负责人签署的合格电子签名的客户最新名单。

国家银行还因“USG”未能遵循统计报告提交规则而向其发出书面警告。该公司在金融监测方面的报告存在指标形成程序的违规。

• “Max Credit”有限公司——罚款108万格里夫纳
  国家银行对“Max Credit”处以1084198.34格里夫纳的罚款，原因是其在初步金融监测的组织和实施方面不当。

发现的违规行为包括：

• 公司未能及时更新金融监测相关的内部文件；

• 客户审查不当；

• 未能按国家银行的要求提供由负责人签署的客户最新名单；

• 未能全面向监管机构提供必要的信息和文件；

• 负责员工未能正确告知管理层有关金融监测的问题。

• “Goal”金融公司——罚款39.1万格里夫纳
  金融公司“Goal”因违反金融监测领域的要求而被国家银行罚款391000格里夫纳。

具体而言：

• 公司未能全面向国家银行提供所请求的信息和文件；

• 未能适当更新金融监测相关的内部文件；

• 未能对负责员工的合规性进行适当控制；

• 负责员工未能适当告知管理层有关金融监测的问题；

• 公司未能妥善进行内部合规检查；

• 未能在规定时间内提交内部检查结果的报告；

• 未能适当应用风险导向的方法；

• 提交的统计报告存在违规，并未遵循规定的错误更正程序。

• “Zaporizhzhia Communication Service”股份公司——罚款25.5万格里夫纳
  国家银行对“Zaporizhzhia Communication Service”处以255000格里夫纳的罚款，原因是违反金融监测领域的要求。

监管机构发现，该公司：

• 在金融监测方面未能正确制定和实施内部文件和程序；
• 未能对客户进行适当审查；
• 在其业务中未能适当应用风险导向的方法。

值得注意的是，乌克兰国家银行还因违反支付服务法律要求对支付平台iPay处以1651万格里夫纳的罚款。监管机构发现其在支付操作中对信息质量和充分性的控制不当。

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