ACAMS 和 Chainalysis 扩大加密货币犯罪培训，诈骗损失达到 170 亿美元

ACAMS 和 Chainalysis 在其加密金融犯罪培训项目中进行了扩展，此前 Chainalysis 估计在 2025 年，诈骗和欺诈行为盗取了 170 亿美元的加密货币。

摘要

• Chainalysis 估计 2025 年加密诈骗和欺诈损失为 170 亿美元。
• 79% 的受访反金融犯罪专业人士认为加密货币和数字资产是他们最大的知识空白。
• 四门课程将涵盖区块链技术、金融犯罪风险、合规程序和调查案例研究。
• 重新设计的认证计划定于 2026 年 11 月 19 日推出，目前已开始预售。

ACAMS 在 10 月 8 日的公告中表示，其重新设计的认证加密资产 AFC 专家认证将包含 Chainalysis 的内容，使 CCAS 成为其首个纳入全球合作伙伴材料的主要认证。

根据公告，该项目将培训专业人士调查交易、监控活动并评估与加密相关的金融犯罪风险。ACAMS 已在 11 月 19 日推出之前开启预售，届时新认证项目将正式上线。

ACAMS 加密犯罪培训新增四门课程

在修订的课程中，ACAMS 更新了其加密资产和区块链课程，并新增了三门课程，涵盖金融犯罪风险和监管框架、加密合规程序以及调查案例研究。

在 Chainalysis 提供的内容支持下，更新后的区块链课程是 ACAMS 表示纳入近期监管发展、出现的犯罪手法和行业趋势的项目的一部分。

为了进行实践工作，ACAMS 表示参与者将完成涉及区块链调查的案例研究和练习。公告还列出了以实践为重点的在线学习和扩展的 300 道练习题，以帮助考生为认证做准备。

ACAMS 在其会议参与者中识别出显著的培训差距。在 2026 年拉斯维加斯大会上，79% 的受访反金融犯罪专业人士选择加密货币和数字资产作为他们最大的培训或知识空白，组织表示。

公告将课程呈现为针对反洗钱、制裁和欺诈领域专业人士的培训。ACAMS 表示，他们的职责越来越多地包括解读区块链活动、追踪非法资金和评估对犯罪交易的暴露。

"保持在金融犯罪前沿需要从业者不断建立新技能，因为威胁和技术在不断发展，" ACAMS 首席执行官 Neil Sternthal 说。

在描述合作关系时，Sternthal 表示，这些组织正在培训从业者以“应对当今的区块链威胁并预测未来的挑战”。

Chainalysis 估计非法加密货币收入达到 1540 亿美元

除了诈骗损失外，公告还引用了 Chainalysis 的估计，指出在 2025 年，至少有 1540 亿美元的非法加密货币地址被识别。该公司将当年 170 亿美元的损失归因于加密诈骗和欺诈。

在描述这一威胁时，ACAMS 指出了复杂的诈骗、国际洗钱网络和国家支持的制裁规避。该组织表示，从业者需要既具备区块链知识，又具备能够以犯罪分子运作速度处理活动的工具。

正如 crypto.news 在 8 月 7 日报道的那样，Chainalysis 还记录了针对持有者的物理攻击，估计在 2026 年上半年，成功的绑架、劫持和入室盗窃造成的损失超过 3000 万美元。根据该公司的报告，估计涵盖了公开报告的事件，可能低估了总数。

在同一项研究中，Chainalysis表示，成功的强制转账会留下区块链记录，调查人员可以进行检查。其分析师描述了那些将被盗资产直接发送到中心化交易所的犯罪分子，以及那些更有经验的操作者，他们在兑现之前使用了桥接、去中心化交易所和中介钱包。

对于在线威胁，Chainalysis的联合创始人兼首席执行官Jonathan Levin表示，罪犯正在利用人工智能来自动化诈骗、创建合成身份并在几秒钟内在区块链之间转移资金。

“区块链透明性所提供的优势只有在从业者拥有数据、技能和工具来使用它时才有意义，”Levin说。

根据Levin的说法，合规团队需要能够以与自动化攻击相同的规模和速度识别和打击犯罪活动的工具。

Chainalysis调查结合自动化与人工审查

最近的报道提供了合作伙伴关系下调查工作的一个例子。10月3日，关于Bitget黑客调查的报告描述了Chainalysis如何利用人工智能将一项交易匹配任务的时间从20多个小时减少到不到10分钟。该公司表示，这项任务涉及在9月24日的泄露事件后，将桥接存款与另一条区块链上的支付进行匹配。

根据其说法，调查人员在保留对匹配规则的控制权的同时创建了自定义自动化，审查结果并决定跟踪哪些线索。节省的时间适用于调查的这一部分，而不是整个追踪过程。

在追踪被盗的XRP时，Chainalysis表示，调查人员通过一个跨链流动性协议识别了支付比特币的转账。该公司随后追踪到由攻击者控制的比特币地址的后续交易。

通过其数据平台，Chainalysis表示，新识别的地址在几分钟内就收到了被盗资金标签，使合规团队能够利用其区块链情报进行工作。

美国稳定币规则增加特定合规要求

对于美国的合规专业人士，财政部已根据GENIUS法案提出了对允许的支付稳定币发行者的单独反洗钱和制裁要求。

在4月8日的公告中，财政部表示，FinCEN和外国资产控制办公室联合提出了实施该法律非法融资条款的规则。财政部解释说，该法律指示其将允许的发行者视为《银行保密法》下的金融机构，并施加反洗钱义务。

根据提案，OFAC表示，允许的支付稳定币发行者还必须采用和维护有效的制裁合规程序。

在9月24日，关于FBI加密货币培训论坛的报道详细描述了调查人员、外国执法合作伙伴和加密专家在圣安东尼奥的聚会。该报告中引用的参与者披露和账户描述了关于追踪非法资金、诈骗、制裁和朝鲜活动的讨论。

根据报告中引用的FBI数据，其互联网犯罪投诉中心在2025年收到了181,565起与加密货币相关的投诉，报告的损失超过110亿美元。该局记录的加密货币投资诈骗损失超过72亿美元。

FBI的数字是根据报告提交给IC3的投诉进行衡量的，并未捕捉到年度内发生的每一宗与加密货币相关的犯罪。